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    非法集资诈骗频频盯上老年人 养老投资要谨慎
    大江网经济频道  2017-03-16 08:34:27  来源:中国江西网-江南都市报  编辑:江拓华  作者:陈文秀

      近年来,非法集资不法分子盯上了老年人群体,害得很多中老年人钱财被骗,严重影响晚年养老生活。据了解,仅去年,红谷滩警方就接到了10多起集资诈骗和非法吸收公众存款案,诈骗对象主要为老年人。非法集资诈骗有哪些常见手法?该如何进行防范?近日,本报记者进行了调查。

      【现状】

      集资诈骗盯上老年人

      “这一两年来,犯罪分子利用老年人有一定闲散资金、投资渠道不多,通过集资诈骗或非法吸收公众存款(下称非吸案)等形式骗取钱物的案件越来越多。”南昌市公安局红谷滩分局经侦大队大队长刘稳告诉记者,仅去年,红谷滩警方就接到了10多起集资诈骗和非法吸收公众存款案,其中破获6起(部分案件因外地也有,已并案受理),涉案金额多的一个多亿,少的也有数千万元。

      “这些案件的普遍特点就是以高息为诱饵,一般都在两分月息以上,或者以12%-15%的年回报率,部分老年人容易受高息诱惑。加上许多业务员打感情牌,骗取缺少子女关爱的老年人信任,从而达到骗财的目的。”对于愈演愈烈的以老年人为犯罪对象的非吸案,南昌市公安局东湖分局经侦大队办案民警彭箭飞也深有感触。

      去年,东湖分局经侦大队也破获了“非吸”案。“犯罪分子通过在商场、公园发传单,以返红包、送礼品等方式吸引老年人关注,尝到甜头的老年人往往禁不住诱惑。”

      【分析】

      非法集资6种典型手法

      办案民警介绍,非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要受害群体为老年人。其中6种典型诈骗手法须警惕。

      1.假冒民营银行的名义,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,以虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

      2.非融资性担保企业以开展担保业务名义,发售虚假的理财产品或虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。

      3.打着境外投资、高新科技开发等旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金。

      4.以“养老”的旗号吸收公众存款。这类犯罪手法有两个突出形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人投入资金。

      5.以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间高价回购,引诱群众购买。

      6.假借P2P网络借贷名义非法集资。设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金。

      【案例】

      承诺2分月息卷走700余万元

      2016年6月27日,东湖分局经侦大队接到丁某报案:其于2014年2月至6月在江西某科技有限公司投资了120余万元,按月息2分计投资回报,到期后没有得到投资回报,本金也未退回。类似报案有10余起,且所有受害人的供述都指向苏某。

      经查,犯罪嫌疑人苏某(男,湖南怀化市人)伙同黄某某、程某、李某某等人成立江西某生物科技有限公司。该公司许诺高额利息,主要向老年人吸收资金投资,共计150余人,金额达700余万元。

      2016年10月底,办案民警将苏某抓获。经审讯,苏某对其非法吸收公众存款700余万元的事实供认不讳。

      高额回报为饵非法集资134万元

      2016年5月25日,犯罪嫌疑人罗某(男,峡江县人)因涉嫌非法吸收公众存款罪,被东湖公安分局刑事拘留,同年7月1日经东湖区人民检察院批准逮捕。

      经查,2015年4月至8月间,井冈山市某旅游工艺品开发有限公司的法人代表姚某(在逃)等人,以其公司建厂、产品开发等需要资金为由,在南昌市成立井冈红旅游工艺品开发有限公司南昌分公司,为了吸收存款,多次组织投资者在南昌分公司搞活动宣传,带投资者到井冈山去考察项目,以募集的资金按每万元年息18%~20%,半年支付一次利息为诱饵,非法吸收公众存款。截至案发,共接到50名投资者报案,涉及金额达134万元。

      项目扩建为名非法融资610余万元

      2016年12月1日,犯罪嫌疑人盛某(男,进贤人)因涉嫌骗取银行贷款罪、非法吸收公众存款罪被南昌市公安局东湖分局刑事拘留。2017年1月6日,经东湖区人民检察院批准逮捕。

      2014年5月至2015年4月间,盛某伙同胡某(已起诉)等人,以江西某商贸有限公司的名义,在明知未经银行等国家有关部门批准的情况下,用进贤县某项目扩建、施工需要资金为由开展非法融资活动,并以支付月息2%~2.5%为诱饵,非法吸收公众存款。2016年8月30日经司法技术鉴定:2014年4月至2015年2月间,从该公司出纳电脑中提取的数据中发现,有投资人员100名,融资金额610余万元。

      文/李素芳记者陈文秀实习生陈学硕

      (江南都市报)

     
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