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    巨额保险资金投向哪?这份报告给出答案
    大江网经济频道  2022-08-11 17:23:40  来源:中国证券报  编辑:朱兵兵  作者:

      8月10日,中国保险资产管理业协会发布的《中国保险资产管理业发展报告(2022)》显示,2021年保险公司资产配置结构仍以固定收益类为主,占比过半;超大型、大型寿险公司配置股票比例更高;股权投资计划增长最为突出,同比增长30%。

      股权投资计划增速明显

      报告显示,截至2021年末,保险公司股权投资(包括未上市企业股权、股权投资基金和股权投资计划,不含境外股权投资数据)规模为1.71万亿元,占总投资资产的比重为7.88%,仅次于债券、金融产品、银行存款,为保险资金的第四大资产配置类别。

      从各类股权投资资产的规模占比来看,未上市企业股权中非保险类企业的投资规模最高,为7504.14亿元,占股权投资资产比例的44.08%;其次为非保险系股权投资基金,规模为4224.53亿元,占股权投资资产比例24.81%。此外,未上市企业股权中保险类企业的投资规模为3055.81亿元,占比为17.95%;股权投资计划规模为1555.30亿元,占股权投资资产比例为9.14%。

      从各类股权投资资产的规模增速来看,股权投资计划增长最为突出,2021年底的资产配置规模为1555亿元,同比增长30%;其次为非保险系的股权投资基金,同比增长17%;第三为非保险类未上市企业股权,同比增长9%;保险类未上市企业股权和保险系股权投资基金的规模出现负增长,增速分别为-11%和-12%。

      报告显示,不同类型的保险公司在股权投资方式上的倾向性不同。寿险公司的配置以未上市企业股权和股权投资基金为主,占比分别为47%和42%;产险公司则以非保险类未上市企业股权为主,占比53%;保险集团(控股)公司几乎全部配置于未上市企业股权,占比达99%,其中保险类未上市企业股权占比超过半数;再保险公司配置股权投资计划比较突出,占比达35%。

      权益类资产配置比例微降

      报告显示,截至2021年末,我国共有保险集团(控股)公司和保险公司(以下统称为保险公司)206家,保险业总资产为24.89万亿元,同比增长11.51%;保险资金运用余额为23.23万亿元,同比增长12.15%。其中,194家保险公司参与了本次的综合调研,涉及投资资产合计21.76万亿元,同比增长12.52%。

      从大类资产配置结构来看,报告指出,2021年保险资金整体仍保持以债券、银行存款(含现金及流动性资产)和金融产品为主的配置结构,占比达到67.67%。其中,固定收益类资产占比56.23%,同比上升2.57个百分点;权益类资产占比23.12%,同比微降1.4个百分点,公募基金与组合类产品(混合类与权益类)占比基本不变。

      同时,不同机构配置结构有差异。寿险公司配置利率债比例更高;产险、再保险偏向于配置信用债;保险集团配置股权类资产比例更高;外资保险公司资产配置集中于利率债和信用债。

      从报告细分看,寿险公司中,超大型、大型寿险配置利率债、股票比例更高。小型寿险配置信用债、公募基金、债权投资计划和组合类产品更高。

      产险公司中,大型、中型产险配置信用债更高。小型产险配置银行存款更高。

      委托关联方保险资产公司投资规模最大

      报告表示,当前保险公司的投资方式主要有四类:自主投资、委托关联方保险资产管理公司、委托非关联方保险资产管理公司以及委托业外管理人(含境内外机构)。

      在这四类投资方式中,委托关联方保险资产管理公司投资的规模为最大,2021年末的规模为15.15万亿元,占比69.62%。

      报告指出,根据的自身实际需要,各类型保险公司会选择开展不同形式及比例的自主投资或委托投资。

      2021年,各类型保险公司投资模式选择情况如下:

      小型公司:以“自主+委外投资”为主。有52家小型产寿险公司选择“自主+委外投资”模式,公司数量占小型公司总数的比重为58%,涉及投资资产规模占小型公司总规模的比重为65%。

      中型公司:模式选择相对均衡。首选模式是“自主+委外投资”,共有18家中型公司,机构数量占比35%,涉及投资资产规模占比28%;11家中型公司选择“全自主投资”,位居第二,涉及投资资产规模占比27%。

      大型公司:以“自主+委托投资”(含自主+委托关联方保险资管、自主+委托关联方保险资管+委外投资、自主+委外投资三种模式)为主。共有18家大型公司选择该类模式,机构数量占比合计86%,涉及投资资产规模占比91%。

      超大型公司:全部选择“自主+委托关联方保险资管+委外投资”模式。

      本文图片均来自报告

     
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